ABD Federal Soruşturma Bürosu (FBI), Para Hizmetleri İşletmeleri’ne (MSB) kayıtlı olmayan kripto hizmetlerine karşı uyardı. Bu bağlamda FBI, kullananların kripto para hizmeti uyumluluğunu doğrulamak için FinCEN aracını kullanmalarını tavsiye etti. Uyumsuzluğun, FBI eylemleri esnasında fon yitirilmesine yol açabileceğini belirtti.
FBI’ın kripto para uyarısı: Yasal ve finansal riskler
Federal Soruşturma Bürosu (FBI), ABD Birleşik Devletleri’ndeki Mali Suçları Uygulama Ağı’na (FinCEN) Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB’ler) olarak kayıtlı olmayan kripto para birimi para aktarma hizmetlerini kullanmaktan kaçınmaları mevzusunda halkı uyaran bir bildiri yayınladı. Bu uyarı, bilhassa kara para aklamayı önleme (AML) standartlarına ve Müşterini Tanı (KYC) kurallarına uymayanlar olmak suretiyle, uyumlu olmayan platformların kullanımıyla bağlantılı yasal ve mali risklerin altını çiziyor.
FBI açıklamasında, kripto para birimi hizmet sağlayıcısının kayıt durumunu teyit etmenin önemine yer verdi. Kayıtsız hizmetleri kullananların, bu tür platformlara yönelik kolluk kuvvetleri eylemlerinde büyük aksaklıklara niçin olacağını belirttiler. Bu tür hizmetleri kullanan kişiler, yasadışı faaliyetler sonucunda hizmetlerin kapatılması durumunda fonlarına erişememe riski altında. FBI ek olarak, Fin CEN’in geliştirdiği bir vasıta tanıttı. Bu vasıta, kripto işletmesinin bir MSB olarak kayıtlı olup olmadığını anlamaya destek oluyor.
Uyarının arka planındaki vakalar
Kriptokoin.com’dan takip ettiğiniz suretiyle, kripto dolandırıcılıkları artmaya devam ediyor. Son olarak yasa uygulama hamleleri, lisanssız kripto para iletim hizmetlerine odaklandı. Ek olarak, varlıkları yasadışı fonlarla bir araya getirilen müşteriler için mali sorunlara niçin oldu. Bu, FBI’ın Tether ile ortaklık içinde yaşlılara yönelik istismarlardan 1,4 milyon USDT’yi geri almış olduğu hususi bir vakanın peşinden geldi. Bu olay, kurbanları paralarını korumak için aktarma etmeleri mevzusunda kandıran düzmece satın alan destek reklamlarını içeriyordu. Sadece, kurbanlar hemen sonra paralarını kaybettiler.
Güvenli kripto para hizmetleri için tavsiyeler
FBI, kamuoyunu satın alan adları, adresleri ve doğum tarihleri şeklinde lüzumlu KYC bilgilerini toplamayan kripto para hizmetlerinden uzak durmaları mevzusunda bilgilendirdi. Bu tür verilerin toplanması, AML kurallarına uymak ve kullanıcı işlemlerinin güvenliğini korumak amacıyla lüzumlu. Ek olarak FBI, resmi uygulama mağazasında bulunmalarının yasal uygunluk anlamına gelmediğini belirtti. Bu yüzden, kullananların federal düzenlemelere uygunluklarını denetim etmelerini tavsiye etti. Bu doğrultuda, kripto işlemleri için mobil uygulamaların kullanılmaması mevzusunda uyarı yapmış oldu.
Doğrulama araçları ve kaynakları
Halka destek olmak amacıyla FBI, herhangi bir kripto işlem hizmetinin federal yasalara uygun bulunduğunu teyit etmek için FinCEN’in kayıt denetim aracının kullanılmasını önerdi. FinCEN veri tabanında listelenen uyumlu firmalar içinde Coinbase ve Kraken (Payward Financial Inc) yer ediniyor. Bu vasıta, kullananların platformların yasallığını ve uyumluluğunu belirlemeleri için bir informasyon deposu görevi görüyor. Böylece düzenlenmemiş kuruluşların tuzağına düşme şansını en aza indiriyor.
Son dakika gelişmelerden anında haberdar olmak için bizi Twitter’da, Feysbuk‘ta ve Instagram‘da takip edin ve Telegram ve YouTube kanalımıza katılın!
